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【水沢オフィス】
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 Q&A(よくある質問と回答)
 

無料相談はしていないのですか?

   

無料相談(=無料での個別アドバイスや、個別プランの作成)は、
基本的に提供しておりません。

お客様の立場に立ったアドバイスやプランニングを提供する場合、
一定の時間や労力(=人的コスト)が必ずかかりますので、

もしそれらを無料で提供する場合は、
別のところで収益化を図らないと営利事業として継続できません。

すると、お客様の希望に合わない商品を無理に販売したり・・・
という ひずみが生じがちです。
あなたも、過去に希望に合わない商品の「押し売り」をされて
不快な思いをしたことはありませんか?

エムズ ファイナンシャル プランニングでは、お客様にとってメリットのある、
中立・公正なサービスを責任を持って提供するためには、
有料(妥当な料金)であることが必要と考えております。

また、無料相談には「妥協のない100%の要望を伝えにくい」という
デメリットもあります。


ですから、
 「信頼できる専門家に、きちんとお金を払って本格的なサービスを受け、
  それを上回る(時間やお金や安心感などの)十分な価値を得る」

という考え方を受け入れられる方は、当事務所のサービスをご利用ください。

 

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「とりあえず相談だけ」というのは可能ですか?

   

もちろん可能です。

1つのサービス(たとえば保険見直し)に限定された内容のご相談であれば、
初回相談料 60分 3,240円という特別料金で承ります。


お客様にとって、本当に『見直すメリット』があるかどうかを見極めることは、
非常に大切なことですので、まずは、初回相談だけ利用したいという希望も
歓迎いたします。

その後、弊社および担当FPを「信頼できる」と判断して、
「保険見直しサポートパック」をご利用される場合は、
サポートパック料金から初回相談料3,240円を差し引いた金額
(スタンダードコースを利用される場合は、21,600円−3,240円=18,360円)
(ライトコースを利用される場合は、12,960円−3,240円=9,720円)となります
ので、料金面でもご安心ください。

(例)その他のサポートパックの場合は・・・
 資産運用サポートパックをご利用される場合は、51,840円−3,240円=48,600円
 資産形成サポートパックをご利用される場合は、19,440円−3,240円=16,200円
 住宅購入あんしんサポートパックをご利用される場合は、51,840円−3,240円=48,600円
 住宅ローンサポートパックをご利用される場合は、37,800円−3,240円=34,560円

となります。

 

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初回相談では、どんなことをするのですか?

   

初回相談では、

  1. まずは現状の確認をさせていただき、
  2. お客様の様々な希望をうかがいます。
  3. 現状と理想のギャップ(=問題点)を明確にし、
  4. その問題点について見直しが必要か否か等のアドバイスを行います。

時間としては、60分が目安となります。
これは、すべてのサービスに共通します。
初回相談によって、漠然とした不安がクリアな問題点になります。

クリアになった問題点をFPと一緒に解消したい方は各種サポートパックへ

ご予約は、初回相談申込フォームへ

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初回相談では、どこまで話を聞いていただけるのですか?

   

例えば、保険見直しの初回相談(カウンセリング)では、
現時点で加入されている保険がどういったものかという
「現状の保険の把握」を行います。

そして、現状に対して、お客様ご自身で考えられている「保険に対する理想」
(必要とする保障や、保険料の予算など)が、かけ離れていないかを、
レクチャーを交えながらチェックいたします。


その現状と理想にギャップがあれば、
そのポイントがお客様にとって解決すべき問題点になります。

(そして、次回までに問題点を解決するアクションプランを作成します)

もちろん、まだ保険に加入されていないお客様も、
自分に合った保険の選び方、保険への考え方等を
きめ細やかにレクチャーいたします。

これらを踏まえた上で、エムズ ファイナンシャル プランニングの
「保険見直しサポートパック」を利用されるかどうか、お決めください。

 

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サポートパックとはどういうものですか?

   

初回相談を受けてみて、本格的なプランを作成したい、しっかり見直したい、
提案書が欲しい、等の場合に申し込んでいただくサービスです。

  1. 初回相談に基づき、カウンセリング(1〜2時間)を行います。
  2. カウンセリングの結果により抽出された問題点をFPが分析し、
  3. 問題点を解消できる具体的なプランの作成、低あ案を行います。
  4. 希望にあったプランができた場合、プランの実行をサポートします。
  5. 具体的なプランの実行完了後、アフターフォローを提供します。
    (1年間、12回まで、電話・メールによる相談が可能)

ライフプランを中心にした複数の相談やプランニングを希望される方、
あなた専任のFPによる継続的なサポートを優先的に受けたい方には、
年間顧問(ねんかんこもん)」契約もあります。

 

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その日のうちに、保険の提案はしていただけないのですか?

   

申し訳ありませんが、当日の提案はしておりません。
通常、提案までの期間は約2週間ほどいただいております。

2時間程度の面談によるカウンセリングを通じて得た情報と、
お客様からお預かりした情報を分析して、希望条件を100%満たすプランを
作成するには、かなりの時間を要するからです。


あなたのお希望を十分に満たすプランを作成するためには、
その場での提案はできない事情をご了承ください。

 

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相談に行って、保険商品などを売られるのではないか、と心配なのですが・・・
自分の入っている保険は残せるのでしょうか?

   

当事務所にとって、FP相談サービスは、商品を販売する手段ではなく、
お客様が『将来使うお金が確実に足りる』ことを目的として、
有料で行う「ファイナンシャルプランニング業務」の一環ですので、ご安心ください。

たとえば、保険見直しサービスの場合、現時点で加入している保険が
お客様の希望条件(希望する保障内容や保険料の予算)に合っている場合、
見直す必要はないでしょう。
現在加入されている保険を残すプランになります。

しかし、現在の保険の内容とお客様の希望条件が合っていない場合、
現在の保険の内容を変更するだけでなく、完全に見直した方が良いという
プランになることもあります。

当事務所では、財務体質が健全で、お客様のご希望に合った保険商品の
組み合わせプランを提案いたします。
その際には、どのような理由でこの提案になったのかを丁寧に解説いたします。

そのうえで、作成したプランの実行を希望されるかどうかは、
お客様自身でご選択ください。

なお、現在加入している保険を活かした提案を希望される場合には、
初回相談時に、その旨をお知らせください。
さらに、気になる保険商品のパンフレットなどお持ちであれば、
担当者にお渡しください。

 

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担当してもらえるFPはどのような方たちなのですか?

   

お客様を担当する専門スタッフは、

正式なファイナンシャルプランナーの資格(国家資格)を取得しています。
詳しくはこちらをクリック

しかも、各スタッフは最新知識や実務スキルを向上するために、
定期的な研修を受けておりますので、高いレベルのサービスをご期待ください。

 

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初回相談(生命保険診断)だけお願いしようか、
「保険見直しサポートパック」をお願いしようか迷っているのですが、
初回相談後に決めることも可能ですか?

   

はい、可能です。

 

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来月、現在加入している保険の更新があるのですが、今月中に提案までしてもらえますか?

   

初回相談から、保険見直しプランの実行完了までは、1ヶ月ほどかかります。
決して後悔しない、希望条件に合ったプランを作成して実行するためには、
一定の時間を要します。

初回相談から、お客様の保険の現状と理想を把握し、
時間をかけて理想に近い保険の選別をして、提案をいたします。

慌てて保険を見直しても、お客様にとって満足いく結果にならない可能性が
高まるため、無理なスケジュールの場合は「今月中」のお約束をしません。


その代わり、次のようなアドバイスをするケースが多いです。

 「無保険状態にならないように、とりあえずは更新をお勧めしますが、
  その際には『年払いではなく月払い』更新をしておいてください。」

これにより、もし現在の保険を解約して見直すことになったとしても、
(必要以上に支払う)保険料の損失は、最小限で済みます。

 

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相談なしで、個別の保険商品に加入することは出来ないのですか?

   

エムズ ファイナンシャル プランニングでは、個別のカウンセリングや
プラン作成を抜きにした加入手続きのサポートは行っておりません。

なぜなら、当事務所の本業は、
お客様が将来使うお金が足りるようにすることが目的の
「ファイナンシャルプランニング業務」だからです。

もし、個別のカウンセリングやプラン作成を抜きにして、
保険加入のお手伝いだけを行った場合は、将来

 「過剰な保険に保険料を払いすぎて、家計が破綻してしまった」
 「保障が不足している間にアクシデントが起きて、家計が破綻」

という事態にお客様が陥ってしまう可能性がありますので、
原則として行っておりません。

 

 
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