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これから10〜40年間のキャッシュフロー(収入/支出の目安・貯蓄残高の推移)を作成します。
さらに、資産形成や保険の簡単なアクションプランも料金内でサービス可能です。
将来のお金に冠する漠然とした不安がスッキリ解消します。
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初回相談(1時間の面談)

ここでは、主にライフプラン・シミュレーションについての紹介をしていきます。

具体的には、

  • ファイナンシャルプランナーが行うライフプランとは?
  • ライフプラン作成の必要性について
  • ライフプラン作成のスケジュールについて
  • カウンセリング時に行う質問内容の一部紹介

このようなお話をしていきます。


※初回面談では・・・

  1. 専門FP(ファイナンシャルプランナー)による様々な質問に素直に答えていくだけで、問題解決に向けた重要なポイントをしっかりと整理することができます。

  2. あなたの将来のお金に影響する様々な領域に関して、専門FPの見解(セカンドオピニオン)を自由に聞くことができます。

  3. どのFPサービスが自分に合っているかを判断できます。
    (サポートパックを利用する場合、初回面談料は差引きます。)

詳しくは・・・よくある質問Q&A→ 

〈サポートパックのお申込み〉 お客様
初回相談の後、本サポートコースのご利用をご希望される方は、お申込ください。
申込方法は2種類
1.初回相談の間または終了後、その場にてお申込みいただけます。
2.後日、電話・メールなどにてお申込いただくこともできます。(2週間以内)

〈料金のお支払い〉 お客様
料金は現金払い、あるいは銀行振込みでお支払いください。
その後の追加料金は一切不要です。
お支払いを確認後、「サポート証」をお渡しして、プラン作成に
とりかかります。

 
夢・希望・目標を認識できるカウンセリング

ライフプランシミュレーションにおいては、
この【カウンセリング】がとても重要な箇所になります。

ただ数字を当てはめていくだけのカウンセリングではなく、
ご夫婦それぞれの夢や希望を、ご夫婦で共有したものを
できる限り反映させていきます。

例えば、いきなり、

 FP:「お子様の大学はどうしますか?」

と質問されたら、どう思いますか?

 ご主人:「本人が行くと言えば出してあげたいですね。」
 奥様:「私も同感です。できれば国立が希望です。」


 FP:「では、国立だと○○万円かかるので、それを反映させておきます」

これでは、ただ数字を当てはめていくだけのライフプランです。


しかし、

 FP:「将来どのような大人になってほしい、と思いますか?」

と質問されたら、どう思いますか?

 ご主人「安定した仕事をして、地に足をつけた生活ができる大人になってほしいと
      考えているのですが、今は公務員でも民営化されたりして安定しているとは
      いえないですよね・・・」


 奥様 「あなたそういう考えだったの? じつは私も・・・(略)」

と、弊社のカウンセリングを受けたご夫婦では、
このような会話が、あらゆる場面で良く見受けられます。

最初に、それぞれの思いや背景を確認してから、将来の計画を聞いていくことで、
数字の裏にあなたの深い思いがこもった、ライフプランを作ることが可能になります。


このように、ご夫婦で共有できる夢や希望、様々な目標を
具体的に表面化させるようなカウンセリングを行っていきますので、
時間も最大で2時間半程度かかる場合もあります。

現状プランの確認・改善プランのご提案

「ステップ2」で実施した詳細なカウンセリングをもとに、

  • 現状のまま進んだ場合のシミュレーション(現状プラン)
  • 改善を施した場合のシミュレーション数種(改善プラン)

を提案書として作成(カウンセリング日から2週間程度は作業日程として頂きます)
した後、面談にてご説明させて頂きます。

個別の夢や希望、目標を具体的に数値化することにより、
漠然とした数字を並べるだけのシミュレーションとは違う、
ご家族全員の夢や希望、目標が詰まったライフプランができるのです。

改善プラン実現のためのフォロー

ご希望により、住宅ローン保険の見直し資産形成や資産運用など、改善プランを実現させていくためのサポートを行っていきます。
ライフプラン・シミュレーションサービスご利用のお客様は上記の改善プランを
割引料金
にてお申し込みいただけます。

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