将来、必要となるお金の事実を確認することがスタート地点となります。 専門のFPと一緒に具体的なデータを見ながら、準備しなければ ならない教育資金を明確にしていきます。
学資保険には「貯蓄型」と「保障型」の2つがあるのですが、 最近の「保障型」の学資保険は、いわゆる「元本割れ」になる ケースが多いです。 既加入の学資保険も客観的に分析します。
過去の長期データから判断して学資保険よりも高い利回りが期待できる、 積立型の金融商品(年3%〜の期待利回り)や、特殊な終身保険(年1%〜)も 作成する具体的なプランに、バランスよく組み入れることが可能です。
教育費の水準は、デフレが進行した5年間(2000年〜2004年)においても 毎年1%近く上昇しています。 教育費のインフレ(水準上昇)に負けないことにも配慮したプランを作成します。
このサービスは、プランを作成したら終わりではありません。 専門スタッフによるプラン実行完了までのお手伝いと1年間の無償アフターフォローがありますので、優れたプランを「絵に描いた餅」にはしません。
教育資金サポートパックを利用して、 将来にわたる教育資金のキャッシュフローを把握、 効率的に教育資金を準備するアクションプランを作成、 このオーダーメイド型のプランを実行することによって、 「ウチはお金がないから、その学校はダメ!」という状況を回避。 我が子が理想的な教育を受けられる状況に向かうことができます。