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- 現状の把握
現在の金融資産や収入・支出の内容・バランスを確認し、問題点を発見します。
- 現状を確認しながら、今後の運用に関するさまざまな希望をじっくりお聞きします。
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※初回面談では・・・
- 専門FP（ファイナンシャルプランナー）による様々な質問に素直に答えていくだけで、問題解決に向けた重要なポイントをしっかりと整理することができます。
- あなたの将来のお金に影響する様々な領域に関して、専門FPの見解（セカンドオピニオン）を自由に聞くことができます。
- どのFPサービスが自分に合っているかを判断できます。
（サポートパックを利用する場合、初回面談料は差引きます。）
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| 詳しくは・・・よくある質問Q&A→ |
〈サポートパックのお申込み〉 お客様
初回相談の後、本サポートコースのご利用をご希望される方は、お申込ください。
申込方法は2種類
1.初回相談の間または終了後、その場にてお申込みいただけます。
2.後日、電話・メールなどにてお申込いただくこともできます。（2週間以内） |
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〈料金のお支払い〉 お客様
料金は現金払い、あるいは銀行振込みでお支払いください。
その後の追加料金は一切不要です。
お支払いを確認後、資産運用プラン作成にとりかかります。 |
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プランを作成するために、初回相談よりさらに詳しくお客様のニーズをお聞きいたします。（2時間以上はかかります）
お聞きする内容は･･･
- 何のために、いつ使う資金なのか
- どのくらいの収益を期待するのか
- 希望の商品
- どうしても避けたい商品
- 資金の受け取り方
- 投資の経験 ・・・などです。
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担当FPが、詳細なカウンセリングの希望を盛り込み、お客様のご希望に沿い、将来使うお金が足りることを重視したプランを作成します。
2週間のお時間をいただく理由は・・・
不足が判明した金額と目標時期から、年率何％で運用しなければならないかを計算し、目標リターンを達成するために必要なアセットアロケーションを求めます。その後、株式・金利・為替・商品・地域など、運用商品によって異なるリスクの中から、お客様のリスク許容度に応じた商品を選択します。
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作成した資産形成・運用プランをご提案、ご説明いたします。
投資経験がないお客様にも、運用の手法や提案商品の説明も詳しく行います。
提案書は以下の2種類で構成されています。
- オリジナル提案書（問題点の分析＆実行可能な資産運用プラン）
20ページ以上におよぶ提案書の内容は･･･
- 現状の把握
現在のポートフォリオ一覧
資産クラス別の構成比率
通貨別の構成比率
- 理想の把握
- 問題点の認識と対策の骨子
- 資産クラスごとの運用戦略
- 資産運用プランのご提案（アクションプラン） 2パターン以上
実行後のポートフォリオ一覧
実行後の資産クラス別の構成比率
実行後の通貨別の構成比率
- 資産運用プラン実行のメリット
- キャッシュフロー（CF）表（資産形成ライトを除く）
現在の生活を続けた場合の、お客様の家計の推移10〜40年が分かります。また、資産運用プランを実施後の推移予想も盛り込みます。
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本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします。ご希望の方には、金融商品の購入手続きサポートもいたします。
プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、些細な事でも遠慮なくお聞きください。
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実行サポート後、1年間無料でお電話・メールによるご相談が可能です。
「資産運用サポートパック」をお申し込みの方には、
毎月、運用レポートを発行し、運用状況および今後の見通しの解説を行います。
また、過熱感のある市場、長期トレンドが変化した市場への配分を変更するなど、
一度組んだ運用商品の投資比率が崩れても、ポートフォリオの見直し（リバランス）をお手伝いします。
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