1. 現状の把握　→　保険証券を必ずご持参ください。
   ※勤務先の共済制度や関心のある保険のパンフレットなどありましたら、可能な限り
   ご持参ください。
   　
2. 現状を確認しながら、さまざまな希望条件をじっくりお聞きします。
   保険見直しで実現したいポイントが明確に分かります。
   • 保障の希望 ・主たる収入者に万が一の場合、家族の生活費は？
   • 入院した場合、日額でいくら必要？
   • 合計保険料は、月額◇万円〜◇万円に抑えたい
   • 保険会社に関する希望など

プランを作成するために、初回相談よりさらに詳しくお客様のニーズをお聞きいたします。（2時間以上はかかります）

面談の内容は･･･

• 夫婦で確認できる、保険見直しワークシート
  普段は話すことのない、保障に関する考え方の違いを確認できます。
  　
• 現在加入中の生命保険の保障内容を見やすく整理した一覧表
  加入中の保険証券を詳しく分析（トータルの保障内容・保険料を何歳まで払うのかなど）し、保険の適正度をチェックします。
  　
  
• 家計の収支確認
  現在の家計がどうなっているのか？使途不明金は本当に使途不明なのか？見直すべき点はないか？を確認していきます。
  　
• 遺族生活保障として用意すべき必要保障額を、物価上昇までも考慮して算出
  残されたご家族が安心して暮らすことができるよう、現在価値としての必要保障額ではなく、物価上昇を考慮しての必要保障額を算出します。
  
  
• 夫婦それぞれが亡くなった場合の、遺族年金や老齢年金の算出
  自分で計算するのが難しい計算を、FPが算出します。
  遺族生活保障は、生命保険だけで準備するのではなく、社会保険を考慮して、足りない部分を生命保険で補うという考え方です。
  　
  
• 保険見直しで改善したい理想・希望条件を確認
  
  • 保障の希望は？
  • 入院した場合、日額でいくら必要？
  • 合計保険料は、月額◇万円〜◇万円に抑えたい
  • 保険会社に関する希望など
  自分の必要保障額・社会保険等を考慮したうえで、生命保険で用意したい内容をまとめます。
  
  
  

担当FPが詳細なカウンセリングの希望を盛り込み、お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成いたします。

2週間のお時間をいただく理由は･･･

40社以上の保険会社の中から、お客様の健康状態や保険料予算に合わせ、希望する保障を満たしながら、あまり負担に感じない保険料で、かつ加入できる可能性の高い保険会社をご提案いたします。

作成した保険見直しプランをご提案、ご説明いたします。
提案書は以下の2種類で構成されています。

• オリジナル提案書（問題点の分析＆実行可能な保険プラン）
  12ページ以上（お客様によっては数十ページ）におよぶ提案書の内容は･･･
  
  • 現状の加入状況のまとめ
  • お客様の保険に対する理想・希望条件
  • 家族に遺すべき必要保障額（定期保険金額）の金額
  • 問題点（現状と理想のギャップ）の確認
  • 保険見直しのご提案（アクションプラン）　2パターン以上
  • 保険見直し実行のメリット
  • 見直し実行のロードマップ
  • 提案実行時の注意点
    
    
• キャッシュフロー（CF）表（保険見直しサポートパック・スタンダードのみ）
  （現在の生活を続けた場合の、お客様の家計の推移10〜40年が分かります）
  これからは、万が一の時だけではなく、生きるための準備も必要となってきます。そのためには、キャッシュフロー（収支・貯蓄残高などの推移予想）が重要となってきます。多くの場合、何らかの対策をとっていないと、70代で家計が破綻してしまう恐れがあります。
  　

具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、お客様が保険の内容変更を延滞なく保険会社に伝える方法をお知らせするなど、プラン実行のためのあらゆるサポートをご提供いたします。
当パックをご利用されるお客様は、ご希望に応じて財務体質のしっかりとした、エムズ ファイナンシャルプランニングが厳選した保険会社の代理店機能も利用可能です。
利用するメリットは、事務手続きの労力と時間が大幅に節約でき、ご希望に沿った保険見直しをスピーディーに完了できます。

保険見直しの終了後は、保険に対する漠然とした不安や支払保険料にメドがつきます。また、保険の見直し完了後も、1年間無料で12回までお電話またはメールによる保険全般に関する相談が可能です。

さらに！保険の見直しは、同居するご家族も追加料金なしで見直しができます。
ご家族でご利用いただけれは、一家で安心を手に入れることができます。

保険でお困りのことがあれば、担当ＦＰまでお気軽にご連絡ください。